FD宣言

～お客さま本位の業務運営方針～
原則１．金融事業者は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表すべきである。当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直されるべきである。

【ピー・アイ企画の経営理念】
「ピース！あんしんをお届けします」

【ピー・アイ企画のお客さま本位の業務運営方針】
ピー・アイ企画は、「ピース！あんしんをお届けします」を経営理念として掲げています。ピース（ＰＥＡＣＥ）のイメージは写真を撮る時のＶサイン。明るく笑顔の顔が浮かびます。またピースは英語で「平和」という意味もあります。
お客様の家庭や会社が平和で、安心して暮らしているイメージです。
私たちピー・アイ企画は、保険を中心にお客様にあんしんをお届けすることで、お客様の不安を解消し、お客様を笑顔にすることを目指します。お客様が笑顔になれば、私たちもまたピースになれます。
そして私たちピー・アイ企画は地域のお客様にあんしんをお届けし、ピース（平和）の輪を広げることで、ピーアイ企画が地域のなくてはならない１つのピース（一片）であると思っていただけるよう日々研鑽します。

方針1（原則1. 顧客本位の業務運営に関する原則）
弊社は、お客様本位の業務運営を実現するための明確な方針を定め公表いたします。当該方針に係る取組状況は定期的に確認を行い、その結果を公表することといたします。また、より良い業務運営を目指し、本方針は随時見直し改善を図ります。

ピーアイ企画の方針１．

お客様の立場に立った最適なご提案
・私たちピー・アイ企画はお客様の信頼を大切にして、お客様の立場に立った最適なご提案をします。
・私たちピー・アイ企画はお客様と向き合う社員がお客様に寄り添い、お話をしっかりと受け止め、またわかりやすく説明できるよう、社員の人材育成に努めます。
お客様の声の活用
・私たちピー・アイ企画はお客さまの声に真摯に耳を傾け、日々のご対応や経営の改善に活かします。
お客さまからの「ありがとう」の声はもちろん、お叱りやアドバイスの声まで幅広く真摯に受け止め、原因を分析し、迅速・適切に対応する「お客様の声検討会議」を四半期に１度実施し。積極的に事業活動に活かしていくことで、お客さまにご満足いただけるサービス品質の向上に努めます。

お客様の声検討会議実施率
【ＫＰＩ】　年４回実施

方針2（原則2. 顧客の最善の利益の追求）
弊社は、保険の専門家として、保険商品ありきの提案ではなく、お客様の課題解決の手段の一つとして、保険手配のお手伝いをいたします。お客様本位の業務運営を推進し、お客様へ最善のサービスの提供を行い、地域社会から支持される顧客基盤をつくることで、安定した経営を目指します。

ピー・アイ企画の方針２．
当社は、保険会社主催のキャンペーン等に左右されるような保険商品の販売・推奨を行うことなく、お客さまの意向把握・意向確認をしっかり行い、真にお客様のご意向に沿った保険商品を提案させていただきます。そのために次の取り組みを行います。

お客様対応履歴の入力の徹底による募集状況の把握・管理
【ＫＰＩ】お客様対応履歴入力率　８０％以上
毎週の営業ミーティングにおける募集実態の確認
お客様対応履歴から募集の適切性が懸念される契約等があった場合に毎週の営業ミーティングにおいて速やかに管理責任者が従業員等へ事情を確認するなど、適切な提案や対応が行われていたかの検証を行い、適宜対処します。
【ＫＰＩ】営業ミーティング　毎週水曜日実施
保険商品の知識・販売方針等についての定期的な研修の実施
お客さまのご意向に沿った最適な保険商品を提案するために、保険商品の知識・販売方針等についての研修を定期的に実施し全従業員への周知を行っています。
【ＫＰＩ】勉強会開催　四半期に１回

方針３．手数料等の明確化
原則４．金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。

ピー・アイ企画の方針３．
弊社は、損害保険および生命保険の商品販売にあたり、契約時にお客様から負担いただく費用等はございませんが、販売をおこなう対価として、取引保険会社から代理店手数料を受領しています。代理店手数料の割合で商品の選定を行うことなく、真にお客様のご意向に沿った保険商品を提案させていただきます。お客さまの利益が不当に害されることがないように努めると同時に、適切に管理・検証する態勢を整備します

方針４．重要な情報の分かりやすい提供
原則５．金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。

ピー・アイ企画の方針４．
弊社は、お客さまにとって有益な各種の情報提供に努めてまいります。また、その際には丁寧でわかりやすい説明を行ってまいります。

商品・サービスや重要な事項の分かりやすい情報提供
お客さまに商品の仕組み、補償内容､保険料に関する事項等、重要な情報をご理解いただけるよう、保険会社提供のパンフレットや重要事項等説明書等を利用し、お客さまに分かりやすい言葉や表現でご理解いただけるよう丁寧に説明いたします。
尚、変額保険等の投資性商品については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。
【ＫＰＩ】超保険化　７５％以上　、　デジタル手続き率　８０％以上
ＷＥＢ証券率　３５％以上　、マイページ登録率　６０％以上
お客さまのご意向に沿った最適な商品を提案するための推奨説明
保険契約の提案に際し、お客さまの知識、経験、財産の状況、ご加入目的などを総合的に勘案し、お客さまにとって最適な商品を提案するにあたって、商品の推奨理由を偏りなく説明いたします。
【ＫＰＩ】ＮＰＳ指標　８０以上

方針５．お客さまにふさわしいサービスの提供
原則６．金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。

ピー・アイ企画の方針５．
弊社は、安全・安心の「一番のパートナー」としてお客様に寄り添い、お客さまの取引の目的ニーズ、取引の経験及び知識を把握し、お客様からの情報・ご要望を伺い、お客様のご意向に沿った最適なプランの保険商品・サービスの提案に努めます。

お客様のご意向の確認
「意向確認書面（ご契約内容確認シート）」や「意向確認書面を兼ねた契約申込書（ご契約内容確認シート一体型申込書）」、重要事項等説明書等を使って、ご意向どおりの内容になっているかどうかをお客さまにご確認いただきます。
【ＫＰＩ】ＮＰＳ各指標　＋１０％
更新のお客様への早期更新の徹底
更新のお客様へ満期のご案内を早め・的確に行うことで、不安なくお取引いただけるようご案内します。また、ご案内時等にはお客さまにおすすめの保険商品・サービスの情報提供を行っております。
【ＫＰＩ】早期更新割合　９５％以上
事故・故障時等の対応
・募集時において事故・故障時の連絡先、当社の営業時間、時間外の連絡先（保険会社コールセンター）､ロードサービスなど商品付帯サービスの連絡先をパンフレット・チラシなどで分かりやすくご案内します。
・万が一事故が発生してしまった場合は、契約内容・事故状況・損害状況から、補償内容・保険金支払までの流れをご説明、アドバイス等することにより、お客様に安心を提供することに努めます。また、事故の対応状況を定期的に連絡し、お客さまの不安解消に努めます。
【ＫＰＩ】事故対応におけるＮＰＳ指標　保険会社設定目標値以上
商品・サービスの特性、重要な情報に関する知識、理解を深めた募集品質の向上
お客さまに最適な商品・サービスを選択していただけるよう、保険会社等が主催する勉強会等を活用し、商品・サービスの特性、重要な情報に関する知識、理解を深め募集品質の向上に努めます。
【ＫＰＩ】社内勉強会　保険会社の各種研修　毎月１回以上実施

方針６【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
原則７．金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。

ピー・アイ企画の方針６．
弊社は、「社員満足なくして顧客満足なし」との考えのもと、社員が仕事に誇りとやりがいを持てるように職場環境の充実を図ります。

社員一人ひとりが、「経営理念」を正しく理解し、多種多様なニーズにお応えできるよう、毎日の朝礼での経営理念の唱和と年１回の経営理念を考える会を開催します。
【ＫＰＩ】経営理念を考える会　　年１回実施
ＥＳ向上ミーティング　年３回実施
個別面談（１ｏｎ１）を実施し、社員一人一人の成長をサポートするとともに、社内コミュニケーションの活性化を促します。
【ＫＰＩ】１ｏｎ１を毎月実施
一人一人の社員に合わせた人材育成計画を立て、資格取得推奨や各々の社員に合った研修を実施します。また自己学習に対する奨励制度も設けています。
【ＫＰＩ】トータルプランナー認定者在籍３０％以上